各種方針

Various policies

勧誘方針

基本方針

法令等を遵守することを最優先するとともに、契約者間の公平性に配慮し、適正な営業活動を行います。

お客様のプライバシーに配慮しつつ、お客様の立場に立ってその意向を尊重し、誠実な営業活動を行います。

保険契約のプロフェッショナルとして、知識修得・能力向上に努め、常に最善のサービスを提供します。

1.法令等を遵守します

  1. 保険商品の販売等に係る勧誘にあたっては、法令、会社の方針、規程、手続き等（以下、「法令等」といいます。）を遵守することを最優先いたします。
  2. 保険募集人に対する法令等の遵守に係る教育・指導の徹底をはじめ、法令等遵守体制の強化に努めます。

2.お客様にとって最適な商品をご提案します

  1. 保険商品の販売等に係る勧誘に際しては、お客様の加入目的、収入・資産やご家族の構成等に照らして、公的保険制度を踏まえた最適な保障内容・妥当な保障額の商品をご提案するよう努めるとともに、会社の定める基準等に即した運営管理を徹底し、契約者間の公平性に配慮します。未成年者、特に15歳未満を被保険者とする保険契約については、会社が定める保険金額に基づき保険商品を適正に募集するよう努めます。
  2. 外貨建の保険、変額年金保険等、リスク性商品を販売する場合には、お客様の加入目的や投資経験・年齢・知識・財産・収入の状況等に十分留意し、お客様のニーズに合致した商品をご提案するよう努めます。

3.勧誘の際はご迷惑をおかけしません

  1. お客様のお仕事や生活の平穏を害することのないよう、訪問や電話による勧誘の時間帯には十分配慮いたします。
  2. お客様に対して常に節度ある態度で接し、威圧的な態度や乱暴な言動等をもって著しく困惑させるような行為は一切いたしません。
  3. 生命保険・損害保険・その他の金融商品を販売する場合には、商品及び引受保険会社についてお客様の誤解を招くことがないよう、明確に区別して取り扱います。

4.重要事項等をご説明させていただきます

  1. 保険契約の内容及びご契約に関する重要事項については、「ご契約のしおり・約款」「契約概要」「注意喚起情報」等の書面の交付等により説明を行い、お客様が十分に理解された上でご加入いただくよう努めます。また、「パンフレット」等の募集資料は、会社の規定に従った適正なものを使用します。
  2. 上記以外で販売・勧誘する保険商品等につきましても、上記方針に則り、お客様に重要事項をご理解いただくよう努めます。
  3. 保険募集人に対しては、定期的に商品内容、お客様に対して説明すべき事項、説明に際して考慮すべき事項及び説明方法等についての研修、勉強会等を行い、お客様に対して十分な説明ができる体制の強化に努めます。

5.お客様に関する情報は適正に取り扱います

  1. お客様のプライバシーを保護する観点から、お客様に関する情報は業務上必要な範囲で収集・使用するとともに、厳重な管理を行う等、適正に取り扱います。

お客さま本位の業務運営方針

遠鉄インシュアランスパートナーズ株式会社（以下、「当社」といいます）は、お客さま本位の業務運営の徹底を図るため「お客さま本位の業務運営方針」を以下のとおり策定・公表いたします。

1.【経営理念・業務運営について】

当社の経営理念

遠鉄グループの経営理念であります「地域とともに歩む総合生活産業として社会に貢献する」に基づき、すべての法令を遵守することはもとより、信頼される企業として永続的に発展するために、倫理感や社会的良識を持って行動します。

お客さま本位の業務運営

お客さま本位の業務運営（フィデューシャリー・デューティー）を実現するため、当社ではお客さまの保険に対するニーズを把握し、医療環境の変化や、お客様の資産状況等に応じた必要保障額、病気の治療に必要となる経済的な費用等の情報をお伝えするとともに、お客様の意向を確認しながら、商品内容や契約に関する重要な事項の説明を行います。

適切な利益相反管理

当社はお客さまに保険商品をご提案するにあたって、お客さまの利益を不当に害することがないよう、お客さまのご意向を的確に把握し最適な商品をお勧めします。

2.【保険募集・販売について】

社内規程に則った保険募集・販売

当社は重要事項のお客さまへの説明及びその他の健全かつ適切な業務の運営を確保するため、保険募集管理規程をはじめとする諸規程を定めています。保険募集・販売においては、この方針の下、保険業法等の各種関連法令を遵守して募集・販売を行います。

お客さまに最適な商品の提案

当社はお客さまの加入目的、収入・資産やご家族の構成等に照らして、最適な保障内容、妥当な保障額の商品をご提案するとともに、当社が指定した「オープニングシート」を使用して、お勧めする保険会社の推奨理由を説明します。また、お客様のご意向の把握にあたっては、当社が定めた「意向把握シート」または保険会社から提供される「電磁的帳票等」を用いて商品名等を記録します。

お客さまへわかりやすい商品説明

当社は保険契約の内容及びご契約に関する重要事項については「ご契約のしおり・約款」「契約概要」「注意喚起情報」（「お申込みいただく前に」）等の書面の交付等により説明を行い、お客さまが十分に理解された上でご契約いただくよう努めます。また、「パンフレット」等の募集資料は会社の規程に従った適正なものを使用します。

特に配慮が必要なお客さまへの対応

当社はご高齢のお客さまおよび障がいをお持ちのお客さま等、特に配慮が必要な方については、商品の内容や仕組みについて誤解が生じることがないよう、それぞれのお客さまの特性に応じてわかりやすく丁寧に説明を行います。

3.【業務運営方針の浸透について】

人材育成/研修体制

保険募集人に対しては、定期的に商品内容、お客さまに対して説明すべき事項、説明に際して考慮すべき事項及び説明方法等についての研修、勉強会等を行い、お客さまに対して十分な説明ができる体制の強化に努めます。また、お客さまのニーズを的確に把握し、最適な提案ができるよう、FP技能士などの資格取得を奨励し、資格取得に関連する費用を会社が負担するなどの支援を行っています。

お客さまの声への対応

当社はお客さまから寄せられた苦情・ご不満・ご要望等のお言葉を当社独自の営業支援システムに入力し、原因分析や改善策の策定を行い、毎週開催される本部会（幹部会）や毎月開催される全体研修会において社内共有することで、業務品質及びお客さまへのサービス向上に努めています。

自己監査、内部監査による業務体制管理

当社は年2回の当社社員による自己監査及び年2回の遠州鉄道株式会社監査室による内部監査により、保険募集が適正に行われているか、業務運営管理に問題はないかなど、定期的に監査を実施し必要な改善に努めております。

意識調査による企業理念の理解度の確認

当社は従業員に対する定期的な意識調査の実施を通じて、企業理念の理解度を確認し、企業理念に基づく業務運営が企業文化として定着するよう努めています。

評価・褒賞について

当社では営業成績などの定量評価のみならず、勤務姿勢や取り組み姿勢に対する定性面での評価を行うとともに、資格取得や業務改善に対する表彰を実施することで、従業員の成長、改善に向けての動機付けを図っています。

4.【取組み指標および状況】

「お客さま本位の業務運営方針」の取組み指標および状況は以下のとおりです。

取組み指標

  1. ファイナンシャル・プランニング技能検定資格保有者数
  2. お客さまの声受付数
  3. 住宅火災保険継続率

取組み状況（2025年度※遠州鉄道株式会社より引継）

  1. ファイナンシャル・プランニング技能検定資格保有者数
    保有者数　43人　　保有率　82.7％
    ※2026年6月1日時点。在籍社員数52人
  2. お客さまの声受付数
    5件
    ※2025年4月～2026年3月受付分
  3. 住宅火災保険継続率
    85.7％
    ※損害保険ジャパン調べ（2025年10月調査）

利益相反管理方針

遠鉄インシュアランスパートナーズ株式会社（以下、当社）は、お客さまと当社および当社のお客さま相互の間における利益相反のおそれのある取引等に関して、法令等に従い、お客さまの利益が不当に害されることのないよう、適切に業務を遂行いたします。

1.利益相反とは

利益相反とは、当社とお客さまの間、および当社のお客さま相互間において、利害の対立や競合等により、お客さまの利益が不当に害される状況をいいます。

2.利益相反管理の対象となる取引等

当社では、上記「１」に該当する場合ならびに該当する可能性のある取引等を、利益相反管理の対象となる取引として管理します。

3.管理対象取引の特定方法

（1）利益相反取引等が生じる可能性のある業務

  1. 保険代理店業務
  2. その他、当社の行う業務のうち利益相反に係る可能性があるとみなされるもの

（2）当社が行う以下の類型取引や行為によってお客さまの利益が不当に害されるおそれが認められる場合、管理対象取引として指定します。

  1. お客さまの利益と当社の利益が相反する取引・行為
  2. お客さまの利益と当社の他のお客さまの利益が相反する取引・行為
  3. 当社がお客さまとの関係を通じて入手した非公開情報を利用して当社が利益を得る取引・行為
  4. 当社がお客さまとの関係を通じて入手した非公開情報利用して当社の他のお客さまが利益を得る取引・行為

4.管理対象取引の管理

管理対象取引に係る関連取引の状況その他の自由を勘案し個別・具体的事情に応じて、以下の方法を適切に選択し、また組み合わせることにより、お客さまの利益が不当に害されることのないよう利益相反の管理を行います。

  1. 管理対象取引、もしくは関連取引を中止します。
  2. 管理対象取引または関連取引について、取引内容、条件、方法等を変更します。
  3. 管理対象取引と関連取引の実行部門を分離し、両取引に係る情報を遮断します。
  4. 管理対象取引に伴い発生する利益相反の内容その他の必要な情報をお客さまに開示し、お客さまの同意をいただきます。
  5. 情報遮断に関わらず、利益相反関連情報を共有する部署・社員を監視します。

5.利益相反管理の体制

利益相反の管理を適切に行うため、以下の体制を整備します。

  1. 営業部署から独立したコンプライアンス担当部署を管理部署とします。
  2. 管理部署は、利益相反管理に必要な情報を集約するとともに、利益相反取引を特定し、上記管理方法によって講じるべき措置の内容を決定します。
  3. 利益相反管理方針を公表するとともに、従業員に対し周知徹底します。
  4. 従業員に対し、利益相反管理に関する教育・研修等を実施します。
  5. 利益相反管理態勢の実効性を定期的に検証し、その改善を図ります。

2026年6月1日
遠鉄インシュアランスパートナーズ株式会社
代表取締役　平野　昌利

個人情報保護方針

制定 2026年6月1日

遠鉄インシュアランスパートナーズ株式会社（以下「当社」といいます）は、当社が保有する個人情報について、個人の人格尊重の理念のもとに慎重に取り扱われるべきものとし、その取扱いにおいては「個人情報の保護に関する法律」（個人情報保護法）及び関連する法令、ガイドライン等を遵守した業務運営に努め、以下の方針に従って個人情報保護に万全を尽くします。

1.個人情報の取得・利用

当社は、個人情報を取得する際には、利用目的を公表または通知し（本方針による公表を含む。）、また、直接ご本人様から契約書その他の書面（電磁的記録を含む）に記載された個人情報を取得する場合にはあらかじめ利用目的を明示し、適法かつ公正な手段によって取得いたします。

当社は、利用目的の達成に必要な範囲内で、適正に個人情報を利用いたします。

2.個人情報の利用目的

（１）お客様に関する個人情報

当社の事業における商品・情報・サービス提供のための郵便物発送、電話・電子メール・ショートメッセージの発信、アフターサービスおよびマーケティング活動など、事業の達成に必要な範囲で利用します。

  • 保険会社の代理店業務の遂行のための募集・契約・契約保全その他付帯する業務
  • 当社が委託を受けている保険会社の各種商品やサービスの案内・提供・維持管理のための郵便物、電話、電子メール、ショートメッセージサービス、訪問等による営業活動、アフターサービスおよびマーケティング（アンケートのお願い等）活動。

【通話時の録音について】

当社では業務の適正な管理とお客様対応に関わる品質向上のために、当社とお客様の通話内容を記録・録音しております。

当社に対し保険募集業務の委託を行う保険会社の利用目的は、各社のホームページ（以下）に掲載してあります。

（２）お取引先様（法人のお客様の場合はその役職員の皆様）に関する個人情報

弊社の事業・サービスに関するお取引を履行し、管理するために利用します。

（３）採用・募集活動応募者様に関する個人情報

応募者様への連絡・情報提供に利用するほか、取得した情報を分析し、採否の検討・決定に利用します。

（４）従業員に関する個人情報

人事業務としての社員管理（人事異動情報の社内外への公表及び懲戒処分情報の社内公表を含みます）や連絡、グループの商品・サービス及び福利厚生等の情報提供ならびに個人を特定しない統計資料の作成に利用します。

3.安全管理措置

当社は、個人情報について、以下のとおり漏えい、滅失又は毀損の防止等、個人データの必要かつ適切な管理のための措置を講じます。また、個人データを取り扱う従業者や委託先（再委託先等を含みます。）に対して、必要かつ適切な監督を行います。

（個人情報保護方針の策定）

  • 個人情報の適正な取扱いを確保し、質問及び苦情処理の窓口をお知らせするため、本方針を定めています。

（個人データの取扱いに係る規律の整備）

  • 取得、利用、保存、提供、削除・廃棄等の段階ごとに、取扱方法、責任者・担当者及びその任務等について遠鉄グループ個人情報保護規程を策定しています。

（組織的安全管理措置）

  • 個人データの取扱いに関する管理者を設置するとともに、個人データを取り扱う従業者及び当該従業者が取り扱う個人データの範囲を明確化し、個人情報保護法や遠鉄グループ個人情報保護規程に違反している事実又は兆候を把握した場合の管理者への報告連絡体制を整備しています。
  • 個人データの取扱状況について、定期的に自己点検を実施するとともに、他部署や外部の者による監査を実施しています。

（人的安全管理措置）

  • 個人情報の取扱いに関する留意事項について、従業者に定期的な研修を実施しています。
  • 個人情報についての秘密保持に関する事項を就業規則に記載しています。

（物理的安全管理措置）

  • 個人データを取り扱う区域において、従業者の入退室管理及び持ち込む機器等の制限を行うとともに、権限を有しない者による個人データの閲覧を防止する措置を実施しています。
  • 個人データを取り扱う機器、電子媒体及び書類等の盗難又は紛失等を防止するための措置を講じるとともに、事業所内の移動を含め、当該機器、電子媒体等を持ち運ぶ場合、容易に個人データが判明しないよう措置を実施しています。

（技術的安全管理措置）

  • アクセス制限を実施して、担当者及び取り扱う個人情報データベース等の範囲を限定しています。
  • 個人データを取り扱う情報システムを外部から不正アクセス又は不正ソフトウェアから保護する仕組みを導入しています。

（外的環境の把握）

  • 当社は、法令および関連ルールに従い、「６外国にある第三者への提供」のとおり外国に個人データを提供（委託を含む）する場合があります。外国への委託を含む個人データの提供においては、提供先の国の個人情報の保護に関する制度を把握した上で、提供先の安全管理措置状況を確認し、必要に応じて是正指示等を行います。
  • 当社は、システム業務委託先子会社（遠鉄ベトナム有限会社）の所在地であるベトナムにおける個人情報の保護に関する制度を把握した上で安全管理措置を実施しています。

4.個人情報の第三者提供について

当社は、以下のいずれかに該当する場合を除き、お預かりした個人情報を第三者に提供することはありません。なお、仮名加工情報は、②③⑦の場合を除き第三者に提供することはありません。

  1. ご本人の同意をいただいた場合。
  2. 利用目的の達成に必要な範囲内において外部委託した場合
  3. 法令に基づき提供を求められた場合。
  4. 人の生命、身体または財産の保護のために必要な場合であって、ご本人の同意を得ることが困難である場合。
  5. 公衆衛生の向上または児童の健全な育成の推進のために特に必要な場合であって、ご本人の同意を得ることが困難である場合。
  6. 国または地方公共団体などが法令の定める事務を実施するうえで、協力する必要がある場合であって、ご本人の同意を得ることにより当該事務の遂行に支障を及ぼすおそれがある場合。
  7. 共同利用者（７共同利用を参照）の範囲に掲げる者に対して提供する場合。

5.委託

当社は、利用目的の達成に必要な範囲内において第三者に顧客管理システムの保守やダイレクトメール発送業務、ご案内資材の印刷ならびに封入業務などサービス関連業務等を委託することがあります。この場合、当社は個人情報保護法に従って、委託先に対する必要かつ適切な監督を行います。

6.外国にある第三者への提供

当社では、ご本人または委託元の同意を得て外国にある第三者に提供する場合があります。

（１）外国の名称

ベトナム社会主義共和国

（２）個人情報の保護に関する制度の有無

  • 個人情報の保護に関する制度についての指標となり得る情報
  • OECDプライバシーガイドライン８原則に対応する事業者等の義務または本人の権利
  • その他本人の権利利益に重大な影響を及ぼす可能性のある制度

以下をご覧ください。
https://www.ppc.go.jp/files/pdf/vietnam_report.pdf

7.個人情報の共同利用

当社は、お客様の個人情報を次のとおり共同利用させていただきます。

（１）共同して利用する個人情報を項目

お客様の氏名、住所、電話番号、性別、生年月日、メールアドレス

（２）共同利用者の範囲

遠鉄グループ各社（海外法人を除く）※遠鉄グループ各社はこちらをご確認ください。

（３）利用目的

グループとしての経営管理業務の遂行ならびにお客様への商品・サービス等のご案内・ご提供およびその判断のために共同利用いたします。

（４）共同利用する個人データの管理について責任を有する会社の名称・住所・代表者等

会社名：遠州鉄道株式会社

住所：〒430-8655 浜松市中央区旭町12-1 遠鉄百貨店新館事務フロア12階

代表者：取締役社長 丸山 晃司

管理担当：遠州鉄道個人情報保護事務局

8.Cookie等に紐づけされた情報の取得・利用・提供

Cookie（クッキー）とは、ウェブサイトを閲覧した際の情報をユーザーが使用されたインターネット閲覧ソフト（ウェブブラウザ）に保存させる機能です。保存される情報には、ユーザーの氏名、住所、電話番号など個人を特定する情報は一切含まれません。また、ユーザーのデバイス（コンピュータまたはモバイルデバイス等）へ悪影響を及ぼすことはありません。当社ウェブサイトではCookie、またはそれに類似する技術（以下Cookie等という）を利用して収集した閲覧情報等を以下の目的のために利用することがあります。

  • 当社ウェブサイトにおけるユーザーの利便性向上および品質維持・改善
  • ターゲティング広告配信および弊社サービスに関する情報提供、調査分析

当社は、Cookie等に保存された情報を以下の広告配信サービス会社に提供し、広告配信のために利用することがあります。ユーザーは、広告・宣伝の配信を望まない場合、各広告配信サービスのサイトにアクセスし無効化の手続きをとることにより、広告・宣伝の配信を停止することができます。また、ユーザーは、ご自身でウェブブラウザの設定を変更することで、Cookieの受信を拒否することも可能です。ウェブブラウザの設定方法は各ソフト製造元へお問い合わせください。

9.仮名加工情報

当社は、情報と照合しない限りお客様を識別することができないように加工した仮名加工情報を作成し、公表する目的の範囲内で利用しています。当社は仮名加工情報について、「遠鉄グループ個人情報保護規程」を遵守して安全管理のための措置を講じます。また、公表する目的の範囲内で利用します。

10.匿名加工情報

当社は、お客様を識別することができないよう加工した匿名加工情報を作成し、第三者に提供する場合、「遠鉄グループ個人情報保護規程」ならびに「遠鉄グループ匿名加工情報取扱規程」を遵守して安全管理のための措置を講じます。その場合、匿名加工情報に含まれる項目や提供方法を遅延なく公表します。

11.センシティブ情報の取扱い

当社は、要配慮個人情報（人種、信条、社会的身分、病歴、前科・前歴、犯罪被害情報、心身の障害などをいいます）ならびに労働組合への加盟、門地および本籍地、保険医療および性生活に関する情報（「センシティブ情報」といいます）を、個人情報保護法その他の法令、ガイドラインに規定する場合を除くほか、取得、利用または第三者提供しません。

12.保有個人データの開示等の請求

当社は、本人またはその代理人から、当該保有個人データの開示のご請求があったときは、次の各号の場合を除き、遅滞なく回答します（仮名加工情報を除く）。なお、開示しない場合または当該保有個人データが存在しない場合にはその旨を回答します。

  • 本人または第三者の生命、身体、財産その他の権利利益を害する恐れがある場合
  • 当社の業務の適正な実施に著しい支障を及ぼすおそれがある場合
  • 法令に違反することとなる場合

また、当社は、本人またはその代理人から、当該保有個人データに関して、訂正・追加もしくは削除のご請求または利用の停止・消去もしくは第三者提供の停止のご請求があったときも、調査の上、法令に従って対応いたします。なお、開示等のご請求に際してご提出いただく書面およびご請求の方法等については、ホームページに記載します。

13.ご質問及び苦情処理の窓口

当社の個人情報の取扱いに関する質問または苦情につきましては、下記の窓口までお問い合わせください。

窓口：遠鉄インシュアランスパートナーズ株式会社

住所：〒430-0933浜松市中央区鍛冶町319-28遠鉄鍛冶町ビル

電話番号：053-455-3731

受付時間：月曜～金曜（祝日・年末年始等は除く）9時～17時

2026年6月1日
遠鉄インシュアランスパートナーズ株式会社
浜松市中央区鍛冶町319-28遠鉄鍛冶町ビル
代表取締役　平野　昌利